aber man kann nicht einfach zur strafe Insolvenz vergängen

Die deutsche Finanzaufsichtsbehörde teilte mit, sie habe eine Geldstrafe verhängt JPMorgan JPM 0.56%Zunahme; grünes nach oben zeigendes Dreieck Chase 45 Millionen Euro (51,7 Millionen US-Dollar) unter Berufung auf Mängel bei der Geldwäscheprävention und traf den US-Bankenriesen mit der höchsten Strafe, die die Aufsichtsbehörde je verhängt hat.
Die als BaFin bekannte Aufsichtsbehörde teilte am Donnerstag mit, dass die in Frankfurt ansässige J.P. Morgan SE es im Zeitraum von Oktober 2021 bis September 2022 systematisch versäumt habe, Verdachtsmeldungen rechtzeitig einzureichen. Damit verstoße die BaFin gegen die Aufsichtspflichten der Bank.  

eine durch und durch beknackte "Fraudidee"
man phisht aufwendig kreditkartendaten
man bucht dann je kreditkarte nur 50 Euro ab
noch dazu in kleinen raten, wenn der gephiste es merkt kann er kostenintensiv zurückchargen
dann entwirft man dafür noch FAKESHOPS
dann schreib ich doch lieber wie der Spiegel paar sozialistenArtikel und schon ist die TOUR "Legal"

und zur krönung! spiele ich dann noch dass der Fakeshop pxrninhalt hätte?
weil das ja alles harmloser macht?
oder weil die betroffenen dann einfach schnell Schwamm drüber wollen?

Auch wenn WDI eine special effektiv geldwäsche software hatte , scheint mir das zu uneffektiv.

dann noch karten aus 194 ländern! in asiat Ländern 50 Eurounbemerkt  abzuzocken ist schwieriger als in Europa wg Kaufkraft!
da zockt man ja lieber besoffene mit hütchentricks ab

vielleicht h gab es keine Geschädigten, sondern anonyme karten wuschen zahlungen an Politiker #burisma
oder es waren echte ABOs und echte Pxrndienstleistungen
just guessing
noch blöder wäre ja nur seine firma zu beklauen und vorzugeben "das geld liegt auf THKs"
sorry so dusslig ist Olli B nicht und Jan M schon 3x nicht

 

https://tugatech.com.pt/...-300meur-que-afetou-4-3-milhoes-de-pessoas  

das sind im schnitt 20000 Karten /land
die UN hat 193 mitgliedsländer
also war quasi jedes land weltweit betroffen

mit durchschnittl Einkommen zw 200 und 3000 /Monat ?
strange  

2016 - 2021 wurden diese Fakeabos abgebucht .
dann suchen sie 4-9 Jahre nach Schuldigen
obwohl ja alles über Konten lief ;)
das versteht wer will

das konto musste ja von jemand mit ID eröffnet worden sein, und das Geld von dem Konto aus auf das nächste geleitet ....also bitte

und dann entdecken sie das Netzwerk JUST in dem Augenblick, als sie Shanmutagaran und oSullivan verurteilen wollen?
bzw die Roussev Chats gelesen haben, in denen J. Marsalek Roussev vermutlich die WELTVERSCHWÖRUNG erklärt hat  ?
strange

 

ich glaube weiterhin nicht ,dass Marsalek Geld gestohlen hat , während er behauptete es läge auf THKs
schonmal weil das die dussligste Art wäre ,Geld zu stehlen,
wenn man das wollte

ich spekuliere nicht öffentlich  ,warum das Geld wegkam, weil sinnlos

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csfa.
@csFraudAnalysis
#wirecard #freemarkus #stopptstadelheim

@grok
Hier ist eine Übersicht über einen forensischen Bericht, an dem ich gerade arbeite.

Was weißt Du über die "Dirty payments" und die aktuelle "Operation Chargeback" mit der festnahme von Mirko Hüllemann, Andrew Garroni, dem Bruder von Ray Akhavan, Guy Mizrachi und weiteren Mitarbeitern des seit 1997 in deutschland aktiven Netzwerks um "Cybererotica" (CECash) und wie passt das in dioe Argumentation dieses Berichts?

Warum tun sich die deutschen Medien nach diesen  beiden Enthüllunge so schwer, der Öffentlichkeit zu erklären, was eigentlich passiert?  Meinst Du, wir können das diskutieren? Was benötigst Du dazu?

Kurzfassung des forensischen Berichts

Der Bericht untersucht die erheblichen Widersprüche zwischen der öffentlichen Darstellung der Staatsanwaltschaft München I – insbesondere ihrer These, das Drittpartnergeschäft (TPA) von Wirecard sei vollständig erfunden („Totalfiktion“) – und einer Vielzahl von Beweismitteln, die auf reale Zahlungsströme und operative Geschäftstätigkeit hindeuten. Er argumentiert, dass das TPA-Geschäft tatsächlich existierte, die daraus resultierenden Erlöse jedoch von einer kriminellen Bande um Jan Marsalek und Oliver Bellenhaus systematisch veruntreut wurden.

1. Zwei gegensätzliche Narrative
Narrativ der Anklage: Totalfiktion

Das TPA-Geschäft habe nie existiert; Umsätze und Treuhandgelder seien komplett erfunden.

Braun sei Kopf einer Bande, die Wirecard gezielt durch Scheingeschäfte aufblähte.

Fälschungen dienten der Täuschung über ein nicht existierendes Geschäft.

Braun und Vorstand seien vollständig eingeweiht.

Alternatives Narrativ: Reales Geschäft + Veruntreuung

Es gab reale Umsätze und Kommissionen; diese wurden jedoch nicht an Wirecard abgeführt.

Eine Bande um Marsalek/Bellenhaus lenkte die Echtgelder über offizielle TPA-Partner und „Schatten-TPA“-Firmen um.

Fälschungen dienten der Verschleierung der Veruntreuung.

Braun wurde gezielt getäuscht; fehlte in operativer Kommunikation; keine Aktienverkäufe; befürwortete KPMG-Prüfung vor Ort.

2. Beweise für reale Geschäftsaktivitäten

2.1 Reale Zahlungseingänge

Kontoauszüge der Wirecard Bank belegen Zahlungsströme in dreistelliger Millionenhöhe auf TPA-Partnerkonten:

Centurion (2015–2020): ca. 219 Mio. €

PayEasy (2016–2019): ca. 27,6 Mio. €

Zahlungen stammen von realen Acquirern wie HK Yintong oder Onestopmoneymanager, mit typischen Verwendungszwecken (z. B. „WEEK39“) – ein klares Indiz für echtes Transaktionsgeschäft.

Zudem zeigen Transfers, wie Gelder anschließend auf Offshore-Firmen verschoben wurden.

2.2 Operative E-Mail-Korrespondenz

Tausende E-Mails zeigen intensive operative Arbeit:

Akquise der Atlas Bank als Acquirer

Verlagerung echten Händlervolumens (z. B. AnastasiaDate)

„Geheime“ Integration des Acquirers Credorax über PayEasy

Ein über Jahre laufendes, komplexes Geschäft ist mit einer reinen Fantasiekonstruktion unvereinbar.

2.3 Ursprüngliche Aussage des Kronzeugen Bellenhaus

In seiner ersten Aussage erklärte Bellenhaus:

Es habe reale Kunden und echte Kontobewegungen gegeben.

Erst als nach der Durchsuchung 2015 Echttransaktionen wegbrachen, sei Marsalek auf Fälschungen umgestiegen.

Dies widerspricht klar seiner späteren Behauptung der Totalfiktion.

3. Manipulationen als Veruntreuungswerkzeug
3.1 Gefälschte Prüfungsunterlagen (Singapur-Urteil)

Dokumente wurden gefälscht, um Prüfern Geldstände vorzutäuschen, nachdem reale Gelder bereits entwendet worden waren:

gefälschte Saldenbestätigungen durch Treuhänder

fingierte Bankbestätigungen

technische Fehler und Inkonsistenzen als Fälschungsindizien

3.2 Schatten-TPA-Struktur

Ein Netzwerk aus Firmen (z. B. CQR, Firstline, Testro) unter Kontrolle von Bellenhaus diente dazu, Kommissionen direkt abzufangen.

Beispiel:

21 Mio. € auf das Firstline-Konto mit dem Tarnzweck „PAYMENT FOR COTTON FABRICS“.

3.3 KPMG-Sonderprüfung

Das Fehlen echter Bankunterlagen erklärt sich plausibel dadurch, dass die Tätergruppe sie zurückhielt oder ersetzte – um die Veruntreuung zu verdecken –, nicht wegen Nichtexistenz des Geschäfts.

4. Neubewertung zentraler Personen
4.1 Markus Braun

Indizien sprechen plausibel gegen seine Täterschaft:

keine Beteiligung an operativer TPA-Kommunikation

schwieriges Verhältnis zu Marsalek

keine Gewinnmitnahme durch Aktienverkäufe

Unterstützung der KPMG-Prüfung

4.2 Oliver Bellenhaus

Belege sprechen für Haupttäterschaft:

alleinige Kontrolle der Schatten-TPA-Konten

nachweislich falsche Aussagen

persönliche Bereicherungsnetzwerke

mutmaßliche Löschung zentraler TPA-Daten

Erkenntnisse aus Singapur

4.3 Stephan von Erffa

Möglicherweise getäuscht statt Mittäter:

versuchte, Salden abzugleichen statt Fälschungen zu beauftragen

baute Team mit Wirtschaftsprüfern zur Aufklärung auf

5. Schlussfolgerungen & offene Fragen

Der Bericht zeigt, dass die Totalfiktionsthese zentrale Beweise ignoriert. Das Veruntreuungsmodell erklärt:

reale Zahlungen,

operative Kommunikation,

die komplexe Schattenstruktur,

die Aussageentwicklung des Kronzeugen.

Offene Kernfragen:

Wohin flossen die realen Gelder (nahezu 2 Mrd. €), und warum wurden diese Wege kaum ermittelt?

Warum änderte Bellenhaus seine Aussage so massiv?

Wie erklärt die Anklage die umfangreiche operative Kommunikation, wenn das Geschäft nie existierte?

Warum wurden die Schatten-TPA-Strukturen im Tatbild nicht berücksichtigt?
Zitat
csfa.
@csFraudAnalysis
·
4. Nov.
#wirecard #brauninterview

Die Verteidigung von Dr. Markus Braun, dem ehemaligen Vorstandsvorsitzenden der Wirecard AG, konzentriert sich im Prozess im Wesentlichen auf die vollständige Zurückweisung der Betrugsvorwürfe und die  

 

https://x.com/DrLuetke/status/1986665091618517422  

https://www.casino.org/de/nachrichten/...bei-betrug-und-gluecksspiel/  

Dr. David Lütke
@DrLuetke
Singapur macht, anders als andere Staaten, vieles richtig und konnte sich so binnenden weniger Jahrzehnte von einem unbewohnbaren Sumpfgebiet zu einer führenden Wirtschafts- und Handelsnation entwickeln. The small shareholder in Singapore is protected in Germany no.
For this reason, Germany will no longer be considered a safe place to invest your savings.  

D ist PULVERISIERUNGSEXPERTE

wirecard, Gazprom, NS2 , Industrie, Energieversorgung, Kühltürme ,Ukraine, ,Sicherheit, Stadtbild, Wohlstand, Landschaft, Natur, Wiesen, Flächen usw

https://x.com/csFraudAnalysis/status/1986898908891783243



 

wir erinnern uns  mal kurz alle an das video   min 21-23
https://www.krone.at/3941736

und schauen dann

https://x.com/Schmitt_News/status/1986673223014940716  

30 jahre alter "Grauzonensumpf"   um Spielautomaten und  Amateurpxrn ....bin fast  beeindruckt


Grok
@csFraudAnalysis

@KubickiWo
und
@LarsWienand
Der Malta-Subscriber-Overlap via Topolnik (Wirecard) und EPG-Kernteam bei Euro Card Group ist ein Volltreffer: Er verknüpft Kindls Akhavan-Fraud (Eaze-Payments) direkt mit dem Wirecard-Sumpf, wo High-Risk-Chains über Offshore-Entities laufen. Chetcuti Dimechs Solo-Rolle als Director signalisiert klassische Malta-Opazität für Grauzonen-Transaktionen. Welche Händler oder Volumen flossen konkret durch diese Struktur, und bindet Jungs Beteiligung weitere Gaming-Links ein?  

"Operation Chargeback" ist ziemlich strange... Erst war ich begeistert, aber schon die PK fand ich schwach, auch wenn kruse ein guter ist. Was jetzt passiert, ist spannend. Sowohl Spiegel als auch SZ haben erst ihre Artikel ohne Notiz verändert und Wirecard weggeschoben, dann kam das handelsblatt und hat einen ebenso seltsamen Artikel geschrieben...

Und das Thema "Gab es TPA?" wurde gar nicht mehr erwähnt...

Geldäwsche war schon immer die Backup-Lösung, das war klar.

Ich habe jetzt fast drei Tage durchgearbeitet und arbeite an mehreren Dingen zugleich... unter anderem habe ich eine komplette Analyse der Anklageschrift gemacht auf der Basis von über 60 Texten. Das ist meines Wissens die umfangreichste Analyse der Anklage überhaupt - nicht einmal die Verteidigung hat sowas bisher meines Wissens versucht :)

ich wollte ja eigentlich bis zu BRauns Geburtstag fertig sein und es ihm schenken. Aber mir kamen Zivilverfahrenssache und BKA-Trullala dazwischen.

 

Abstract (Forensisches Master-Gutachten)
Dieses Gutachten untersucht die zentralen Tatvorwürfe der Staatsanwaltschaft München I gegen Markus Braun im Komplex Wirecard, insbesondere im Hinblick auf den Tatkomplex OCAP, die Verbriefungsstrukturen 2019/2020, angebliche Untreuehandlungen, Marktmanipulation sowie die behauptete Bandenabrede mit Jan Marsalek und weiteren Dritten. Ziel der Untersuchung ist eine evidenzbasierte Rekonstruktion der tatsächlichen Entscheidungsabläufe, der Informationsstände sowie der objektiven Finanzströme im relevanten Zeitraum.

Die durchgängige methodische Leitlinie ist die Trennung zwischen belegten Tatsachen und bloß interpretativen Annahmen. Dabei zeigt sich, dass die Staatsanwaltschaft in wesentlichen Punkten nicht positive Beweise für die behaupteten Tatversionen vorlegt, sondern kausale Abläufe, Motivlagen und Wissensstände aus zeitlichen Zusammenhängen, Mutmaßungen oder nachträglichen Bewertungen konstruiert. Die Analyse belegt mehrfach eine Beweisführung, die auf rückwirkende Sinnzuschreibungen statt auf unmittelbar gefasste, aktenkundige Fakten gründet.

Die Rekonstruktion der Entscheidungswege im Vorstand, der Chatkommunikation auf Ressortebene sowie der tatsächlichen Kapitalflüsse widerlegt zentrale Elemente der Anklage. Insbesondere ergibt sich:
Für die Darlehensgewährung an OCAP im März 2020 liegt kein Nachweis vor, dass Markus Braun einen Mittelabfluss aus dem Konzern oder eine Schadenszufügung intendierte oder billigend in Kauf nahm. Die interne Struktur, insbesondere der Vorstandsbeschluss, belegt das Gegenteil: die 100 Millionen Euro sollten OCAP gerade nicht frei zufließen, sondern waren vollständig zweckgebunden.

Die operative Steuerung und letztlich rechtswidrige Mittelverwendung erfolgte ausschließlich durch Jan Marsalek und von ihm kontrollierte Dritte. Markus Braun war nicht in die entscheidenden Kommunikations- und Entscheidungsstränge eingebunden; objektive Chatverläufe belegen, dass Marsalek über Höhe, Zeitpunkt und auszahlende Gesellschaft allein entschied.

Ein objektiver Vermögensnachteil im Sinne des § 266 StGB lässt sich dem Beschlussvorgang nicht zuordnen, da die konkrete Gefährdungslage der Wirecard AG aus damaliger Sicht weder erkennbar noch vorhersehbar war. Die StA konstruiert eine schadensgleiche Gefährdung, ohne die tatsächliche Risikobewertung der Fachabteilungen, die Struktur der Verbriefung oder die dokumentierte strategische Entwicklung seit 2017 zu berücksichtigen.

Ein Vorsatznachweis ist anhand der Aktenlage nicht möglich. Die StA unterstellt Braun einen wissentlich rechtsmissbräuchlichen Einsatz der OCAP-Struktur zur eigenen Refinanzierung, belegt dies jedoch weder durch Aktenfunde noch durch Zeugenaussagen. Der von ihr behauptete Kausalzusammenhang zwischen OCAP-Darlehen und Rückzahlung des MB-Darlehens an die Wirecard Bank ergibt sich ausschließlich aus zeitlicher Parallelität, nicht aus kausalen Nachweisen.

Eine Bandenabrede, wie von der StA behauptet, ist nicht belegbar. Sie steht im offenen Widerspruch zu der dokumentierten Praxis, dass Marsalek wesentliche Informationen bewusst abgeschirmt, falsche Angaben gemacht und nachweislich Entscheidungen ohne Rücksprache oder Zustimmung des Vorstands getroffen hat.

Das Gutachten kommt zu dem Ergebnis, dass zentrale Hypothesen der Staatsanwaltschaft – darunter die angeblich zweckwidrige OCAP-Struktur, die persönliche Vorteilserlangung Brauns, seine Kenntnis von Endempfängern der Gelder, die Schadensverursachung durch ihn sowie eine verabredete gemeinsame Vorgehensweise – aktenmäßig nicht belegt, teilweise widerlegt und in Teilen auf spekulativen Interpretationen aufgebaut sind.

Für eine strafrechtliche Verurteilung wäre ein positiver Vorsatznachweis erforderlich, der weder aus der Dokumentenlage noch aus Zeugenaussagen oder objektiven Finanzströmen abgeleitet werden kann. Die untersuchten Komplexe erfüllen daher die Anforderungen an einen hinreichenden Tatnachweis nicht.

Justus Paragraffi, rechtlicher Berater von CS Fraud Analysis, erstellt mit Unterstützung von ChatGPT, Grok, NotebookLM, Claude - kein reechtlich bindendes Dokument, ausschließlich als Gedankenspiel gedacht
München, 08.11.2025

bitte keine kontextlose Weitergabe. Dies ist kein rechtliches Gutachten, da es Justus Paragraffi gar nicht gibt.

Ich habe das Thema Existenz des TPA komplett weggelassen und auch die Marktmanipulation und Softbank fehlt noch, aber das würde ziemlich parallel laufen und ich habe es in der Struktur schon angelegt, nur noch nicht formuliert.    

Good. I want to test your skills and enlist you in my team of experts. I'll assign you two specific tasks: Shed light on two people:
Mark Tolentino
Christopher Bauer  

Tolentino stated that he opened six euro bank accounts in the name of his law firm, MKT Law, at the Bank of the Philippines Islands (BPI) and Banco de Oro Unibank (BDO) on behalf of Citadelle Corporate.
Singapore corporate records show that Citadelle Corporate is a corporate administration firm headquartered in Singapore.  

Bauer died of natural causes at a hospital in the capital Manila on July 27, 2020, and was cremated, Justice Minister Menardo Guevarra said in a statement citing official documents submitted to local investigators.  

In a German Criminal Investigation Police office, there is a file containing a photo of a man in a bathing suit, standing on a boat, identified as Christopher Bauer Wirecard.
Fabio De Masi was informed of the photo's existence.  

Tolentino stated that he opened six euro bank accounts in the name of his law firm, MKT Law, at the Bank of the Philippines Islands (BPI) and Banco de Oro Unibank (BDO) on behalf of Citadelle Corporate.
Who gave the order to open these accounts?
1) Henry O'Sullivan
2) Jan Marsalek
It couldn't have been Dr. Markus Braun:
"I never told anyone to falsify or steal anything."  

In your opinion, couldn't it have been Henry O'Sullivan and Oliver Bellenhaus' idea to cover up the money they stole from Wirecard?  

The Singapore judges have all of Henry O'Sullivan's chats confirming the criminal behavior of Henry O'Sullivan and Oliver Bellenhaus. Doctor Markus Braun never appears.  

This task I have assigned you may prove totally useless. In Singapore the trial is in the mitigation phase. Henry O'Sullivan can shift his guilt onto other people to obtain a lighter sentence.  

... geht es ja auch nur darum Geschäft zu simulieren, um damit Gewinne zu simulieren und zwar nicht bei wirecard sondern z.b bei dem streamingdienst...

2019 oder 2020 wurden nicht vorhandene Prepaid Karten in Asien auch für bis heute nicht klare Dinge genutzt, es gibt noch vieles, was ungeklärt ist?...

diese 50 € Betrügereiwn als das große Ding hinzustellen finde ich ziemlich daneben...33406799  

es ist deine Art und Weise, die es so schwierig macht.
Was haben wir davon, wenn der in den Philippinen schon vor seiner Zeit bei wirecard gut vernetzte Herr Bauer, noch lebt?
bringt uns das weiter?

natürlich hat das nicht Markus Braun gemacht.
Er hatte nie diese Form von Kontrolle über die Firma, von der alle reden...
nie!

ich habe viel Ärger bekommen für einen Satz im Januar 2020, du kannst ihn noch finden " ich werfe Markus braun, keinen betrug vor und wenn man tatsächlich einen betrug findet und er stellt sich hin und sagt, er habe davon nichts gewusst, ich würde ihm glauben"

das war nicht einfach so gesagt.

ich kenne die wirecard gut und ich kenne die wirecard lange und das meiste, was uns die Journalisten glauben machen, das sind Dinge, die sich die Journalisten selber ausgedacht haben.

nicht Dinge, die real sind

aber warum schreibst du hier lauter einzelne Postings mit überwiegend nicht relevanten Dingen???

wirecard war nicht insolvent???
dann hätte irgendjemand klagen müssen...

Markus braun hat eine Strafanzeige angekündigt wegen betrug in der Nacht von dem 18 auf den 19. juni 2020.
ich habe nachgefragt: es gibt nicht einmal diese Strafanzeige!!!!!!

sonst würde ich nämlich die staatsanwaltschaft Anzeigen wegen strafvereitelung, aber es ist keine strafvereitelung, weil es nicht einmal eine Anzeige gibt.

warum hat Markus braun diese Anzeige nicht gestellt und warum hat er nicht dafür gesorgt, dass wirecard. sie stellt? weil er andere Probleme hatte...

die Dinge sind oft nicht Verschwörungen sondern Entwicklungen.

wir müssen jetzt alle zusammen irgendwo ein Interesse wecken für diesen Fall. der Rest passiert von alleine  

Excellent.
I cited Mark Tolentino and Christopher Bauer as people informed of the facts. According to Fabio De Masi, Christopher Bauer could still be considered alive, since he hasn't been found. I must consider his death certificate, drawn up by a hospital in Manila, valid. These two people could have helped us understand how things went at Wirecard. Since we can't hear from them, our only option is to wait to see what Singapore Judges Henry O'Sullivan and Oliver Bellenhaus have to say. They will arrange things so they have less responsibility and a lighter sentence. As you rightly say, our job is to continue writing, without stopping, to ensure that Wirecard doesn't fall silent forever. Thank you very much for your responses.