BAWAG Group übertrifft alle Ziele für 2025 - Anleihenews
Wien (www.anleihencheck.de) - BAWAG Group übertrifft alle Ziele für 2025 - Anleihenews
Die BAWAG Group (ISIN AT0000BAWAG2/ WKN A2DYJN) hat heute das Jahresergebnis für 2025 veröffentlicht, so das Unternehmen in einer aktuellen Pressemitteilung. Näheres entnehmen Sie bitte dem Wortlaut der folgenden Pressemeldung:
2025 war ein wegweisendes Jahr der Veränderung für die Gruppe, indem die Transformation zu einer paneuropäischen und US-amerikanischen Bankengruppe mit starkem Fundament fortgesetzt wurde. Die BAWAG Group hat alle finanziellen Ziele übertroffen und erhebliche Fortschritte bei der Integration der jüngsten Akquisitionen erzielt.
FINANZERGEBNIS
Der Konzern erzielte starke operative Ergebnisse mit einem Nettogewinn von 860 Mio. €, einem Gewinn je Aktie von 10,87 € und einer Rendite auf das materielle Eigenkapital (RoTCE) von 26,9%. Der Kernumsatz stieg im Vergleich zum Vorjahr um 36% auf 2,2 Mrd. €, die operativen Aufwendungen lagen bei 799 Mio. €. Der Gewinn vor Risikovorsorge belief sich auf 1,4 Mrd. €, was einem Anstieg von 31% gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Der Nettozinsertrag erreichte 1,8 Mrd. €, ein Anstieg von 40% gegenüber dem Vorjahr, unterstützt durch die getätigten Akquisitionen und die damit verbundene Veränderung der Asset-Struktur sowie ein sich stabilisierendes Zinsumfeld. Der Provisionsüberschuss stieg organisch und durch die Akquisitionen weiter auf 371 Mio. €, was einem Anstieg von 20% gegenüber 2024 entspricht.
Die Aufwendungen in Höhe von 799 Mio. € spiegeln die Kostenbasis der vergrößerten Gruppe wider, bei der sich in der zweiten Jahreshälfte 2025 erste Synergieeffekte materialisierten. Die CIR lag im Jahr 2025 bei 36,1%.
Die Risikokosten beliefen sich 2025 auf insgesamt 228 Mio. €, verglichen mit 82 Mio. € im Jahr 2024. Der Anstieg spiegelt die Vergrößerung des Konzerns wider. Im Vorjahr wurde zudem ein Management Overlay aufgelöst. Die Qualität der Aktiva blieb mit einer unveränderten Quote notleidender Kredite von 0,8% auf dem Niveau des Vorjahres.
Zum Jahresende lag die pro-forma harte Eigenkapitalquote (CET1) bei 14,6% und damit über unserem CET1‑Ziel von 12,5%, mit einem Überschusskapital von 468 Mio. €. Dies berücksichtigt bereits den Abzug der vorgesehenen Dividende in Höhe von 481 Mio. € (6,25 € je Aktie), die der Hauptversammlung am 22. April 2026 vorgeschlagen wird, sowie den Aktienrückkauf von 75 Mio. €, der Anfang Februar 2026 abgeschlossen wurde. Die pro-forma CET1‑Quote berücksichtigt zudem den Verkauf einer Minderheitsbeteiligung, der im vierten Quartal 2025 unterzeichnet wurde und voraussichtlich in der ersten Jahreshälfte 2026 abgeschlossen wird.
Anas Abuzaakouk, CEO der BAWAG Group, kommentiert: "2025 war ein Jahr des Wandels, in dem wir den Grundstein für eine paneuropäische und US-amerikanische Bankengruppe gelegt haben. Die operative Leistung der gesamten Gruppe war stark und führte zu einem Rekord-Nettogewinn von 860 Mio. € und RoTCE von 27%. Wir beendeten das Jahr mit 14 Mrd. € an Barmitteln, was etwa 20% unserer Bilanzsumme entspricht, und einem pro-forma Kapitalüberschuss von 468 Mio. €. Mit der weitgehend abgeschlossenen Integration unserer beiden jüngsten Akquisitionen positionieren wir uns für zukünftiges organisches und anorganisches Wachstum.
Im Laufe der Jahre haben wir uns zu einer digital-orientierten Bank entwickelt, mit einem hochwertigen, beratungsorientierten Filialnetz. Wir haben 14 Akquisitionen aus eigenen Mitteln finanziert, haben in sechs neue Länder expandiert und ein breit aufgestelltes Führungsteam mit einem unternehmerischen Mindset aufgebaut.
Trotz der Rekordergebnisse 2025 haben wir die besten Jahre noch vor uns. Die seit 2012 verfolgte Strategie bleibt unverändert: geduldig und diszipliniert agieren, fokussiert bleiben und eine Mentalität der kontinuierlichen Verbesserung leben. Unsere Resilienz zeigt sich in unserer Fähigkeit, konsequent Ergebnisse zu liefern und sich jedes Jahr zu verbessern.
Ich bin unglaublich stolz, Teil dieses Teams zu sein. Ein herzliches Dankeschön an unsere Teammitglieder, die über sich hinausgewachsen sind - zwei große Integrationen erfolgreich gemanagt, zahlreiche Initiativen vorangetrieben und gleichzeitig dafür gesorgt haben, dass das tägliche Geschäft reibungslos weiterlief. Eure Arbeitsmoral, eure Leidenschaft und euer Engagement für Exzellenz sind es, die die BAWAG Group auszeichnen und so besonders machen!"
ZIELE
Vor dem Hintergrund des starken Wachstums bei den Kundenkrediten im Jahr 2025 und dem Fortschritt im Hinblick auf die weitgehend abgeschlossenen Integrationen, aktualisiert die BAWAG Group ihre Ziele: Es wird ein Nettogewinn von mehr als 960 Mio. € in 2026, von mehr als 1,1 Mrd. € in 2027 und mehr als 1,2 Mrd. € in 2028, jeweils exklusive potenzieller Akquisitionen. Dies entspricht einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) des Nettogewinns von etwa 12% von 2025 bis 2028.
Die Bank plant den kontinuierlichen Aufbau von Überschusskapital, wobei für den Zeitraum von 2026 bis 2028 zusätzliches Überschusskapital von über 1,1 Mrd. € prognostiziert wird, das zu einem Überschusskapital von über 1,5 Mrd. € führt, worin unser pro-forma Überschusskapital von 468 Mio.€ berücksichtigt ist. Dieses Überschusskapital ist für potentielle Zukäufe, Kapitalausschüttungen und mögliche neue Wachstumsmöglichkeiten vorgesehen, die über unseren Plan hinaus gehen. Dieses Überschusskapital ist höher als jenes, welches für die Erreichung der Dreijahres-Ziele erforderlich ist, und berücksichtigt bereits eine Dividendenausschüttungsquote von 55% des Nettogewinns. (11.02.2026/alc/n/a)
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